SEB banko finansų planuotojas

Jei esate SEB banko klientas ir naudojatės banko paslaugų internetu svetaine: 

• prisijunkite prie SEB banko paslaugų internetu svetainės;
• pasirinkite meniu punktą Investicijos ir taupymas –> Finansų planuotojas;
• pažymėkite sąskaitas, kurias norite stebėti naudodamiesi paslauga Finansų planuotojas (patariame pažymėti visas savo sąskaitas, kad matytumėte kiekvieną centą).

Jei nesate SEB banko klientas ar nesinaudojate banko paslaugų internetu svetaine, atvykite į SEB banko skyrių atsidaryti sąskaitos ar sudaryti  Elektroninių paslaugų teikimo sutarties (PDF, 150 KB).

Pirmą kartą pasirinkus meniu punktą Finansų planuotojas, rodomos paskutinių šešių mėnesių pajamos ir rūšimis suskirstytos išlaidos. Čia pateikiama informacija nuolat papildoma naujais duomenimis.

1. Pasirinkite pagrindinio meniu punktą Mano išlaidos.

2. Išskleiskite sąrašą Mano išlaidos ir biudžetas.

3. Spustelėkite:

• pagrindinės išlaidų rūšies pavadinimą;
• keistinos išlaidų rūšies pavadinimą (išskleisite išsamią informaciją apie operaciją).

4. Spustelėkite nuorodą Koreguoti išlaidų rūšį (atversite išlaidų rūšies koregavimo langą Koreguoti išlaidų rūšį).

5. Norėdami: pakeisti vieną išlaidų rūšį kita, pažymėkite Išlaidų rūšis ir iš sąrašo pasirinkite norimą rūšį; sukurti naują rūšį, pažymėkite Pridėti naują išlaidų rūšį ir, iš sąrašo pasirinkę pagrindinę išlaidų rūšį, apatiniame lauke įrašykite naujos rūšies pavadinimą. 6. Spustelėkite mygtuką Išsaugoti pakeitimus.

1. Pasirinkite pagrindinio meniu punktą Mano išlaidos.

2. Išskleiskite sąrašą Mano išlaidos ir biudžetas.

3. Pasirinkite pageidaujamą išlaidų rūšį ir išskleiskite šios rūšies išlaidų sąrašą.

4. Spustelėkite norimos operacijos pavadinimą (išskleisite išsamią informaciją apie operaciją).

5. Spustelėkite nuorodą Padalyti operaciją į kelias dalis 1. 6. Stulpelio Suma laukuose įrašykite sumas 2, o iš stulpelio Išlaidų rūšis sąrašų išrinkite kiekvienai iš sumų tinkamą išlaidų rūšį. 6. Spustelėkite mygtuką Išsaugoti pakeitimus. 1 Norėdami sumą padalyti į daugiau dalių, negu Jums siūloma, spustelėkite nuorodą Pridėti naują eilutę. 2 Atkreipkite dėmesį, kad pirminė dalijamos operacijos suma (žr. eilutę Iš viso) negali pasikeisti.

Pasirinkite pagrindinio meniu punktą Mano išlaidos, spustelėkite nuorodą Keisti biudžetą ir atversite biudžeto sudarymo ir keitimo langą, kuriame pateikiama surūšiuotų išlaidų lentelė.

Stulpelis Einamasis biudžetas Rodomi nustatyti limitai – sumos, kurias jau esate numatę išleisti tam tikros rūšies paslaugoms ar prekėms. Stulpelis Atnaujintas biudžetas Galite įrašyti naujus limitus – sumas, kurias planuojate išleisti tam tikros rūšies paslaugoms ar prekėms. Jeigu: tam tikros rūšies išlaidų neketinate riboti, įrašykite brūkšnelį; tam tikros išlaidų rūšies prekėms ir paslaugoms planuojate neišleisti nė cento, palikite tuščią lauką arba įrašykite nulį.

Pakoregavę biudžetą taip, kaip norite, spustelėkite po lentele esantį mygtuką Išsaugoti pakeitimus.

1. Pasirinkite pagrindinio meniu punktą Mano išlaidos.

2. Išskleiskite sąrašą Mano išlaidos ir biudžetas ir iš karto pamatysite, kaip Jums sekasi vykdyti biudžetą. Biudžeto vykdymo grafike išlaidų suma iki nustatyto limito žymima žalia spalva, limito perviršis – raudona:

Pasirinkus šį punktą, rodomos pajamos, gautos į visas su paslauga Finansų planuotojas susietas sąskaitas. Pajamos suskirstytos mėnesiais ir grafike lyginamos su išlaidomis. Taigi visada matysite, ar Jūsų išlaidos neviršija pajamų. Po grafiku pateikiama išsami informacija apie gautas pajamas.

Pasirinkę meniu punktą Nustatymai, matysite visas savo banko ir mokėjimo kortelių sąskaitas SEB banke. Paslaugą Finansų planuotojas patartina susieti su visomis sąskaitomis (prireikus bet kurią iš jų lengva pašalinti). Norint pridėti arba pašalinti sąskaitą, tereikia ją pažymėti arba panaikinti žymėjimą:

Be to, galite pridėti SEB ir kitų bankų LITAS-ESIS formato sąskaitų išrašus (taip Finansų planuotojas papildomas per kitų bankų elektronines sistemas atliktų operacijų informacija):

Išlaidas galite rūšiuoti taip, kaip norite. Šiuo atveju reikia pasirinkti pagrindinio meniu punktą Taisyklės. Taisyklės yra dviejų rūšių:

• Bendrosios taisyklės – tai iš anksto nustatytos visiems naudotojams skirtos išlaidų rūšiavimo taisyklės;
• Asmeninės taisyklės – Jūsų pačių sukurtos išlaidų rūšiavimo taisyklės.

Naudotojams leidžiama keisti ir šalinti tiek bendrąsias, tiek asmenines išlaidų rūšiavimo taisykles. Norėdami pakeisti ar pašalinti rūšiavimo taisyklę:

• išskleiskite pageidaujamos išlaidų rūšies operacijų sąrašą;
• operacijos, kurios taisyklę norite pakeisti ar ištrinti, eilutėje spustelėkite nuorodą Keisti arba Ištrinti.

Anksčiau sukurtas taisykles galima keisti ir koreguojant išlaidų operacijų rūšis (žr. atsakymą į klausimą Kaip pakoreguoti esamą išlaidų rūšį ar sukurti naują?). Tokiu atveju reikia pasirinkti keistiną išlaidų rūšį ir atvertame lange Koreguoti išlaidų rūšį varnele pažymėti eilutę Sukurti taisyklę.

Nesurūšiuotos operacijos – tai prie jokios kitos esamos rūšies operacijų nepriskirtos išlaidų operacijos. Čia patekusias išlaidas galite suskirstyti rūšimis savo nuožiūra:

• galite parinkti tinkamą rūšį iš esamų;
• jei manote, kad tinkama rūšis dar nesukurta, galite sukurti naują rūšį.

Kitą kartą analogiškos išlaidos pateks ne į dalį Nesurūšiuotos operacijos, o ten, kur būsite nurodę.

Prie savo pajamų ir išlaidų galima pridėti ir kitų šeimos narių ar gyvenimo draugo (-ės) pajamas ir išlaidas – naudojantis paslauga Finansų planuotojas galima stebėti ir kitų žmonių sąskaitas, jei jie tai leidžia.

Jeigu šie žmonės yra SEB banko klientai ir naudojasi banko paslaugomis internetu, Jums tereikia išsiųsti kvietimą, ir jie, prisijungę prie SEB banko paslaugų internetu svetainės, galės nurodyti savo sąskaitas, kurias Jums galima stebėti naudojantis paslauga Finansų planuotojas:

Jeigu Jūsų šeimos nariai ar draugas (-ė) nėra SEB banko klientai, patys galite pridėti LITAS-ESIS formato jų sąskaitų išrašus arba įvesti pavienių operacijų informaciją.

Pasirinkite pagrindinio meniu punktą Išrašas, nurodykite Jus dominantį laikotarpį ir spustelėkite mygtuką Rodyti išrašą. Jums bus pateikta išsami pasirinkto laikotarpio išlaidų operacijų suvestinė.