Valiutų kurso rizikos valdymas

Valiutų kurso pokyčių įtaką Jūsų finansams galima valdyti sudarant išvestinius valiutų keitimo sandorius.

Sandoriai

Neatidėliotino valiutos keitimo sandoris (angl. „Spot“). Banko ir Jūsų (kliento) susitarimas pirkti arba parduoti vieną valiutą už kitą sutartu kursu ir atsiskaityti ne vėliau kaip per 2 darbo dienas po sandorio sudarymo.

Išankstinio valiutos keitimo sandoris (angl. „FX Forward“). Banko ir Jūsų (kliento) susitarimas ateityje pirkti ar parduoti vieną valiutą už kitą sandorio sudarymo dieną sutartu kursu.

Valiutų keitimo susitarimo sandoris (angl. „Non Deliverable Forward“ – NDF). Išankstinis susitarimas, kai įsipareigojama padengti ateityje žadamos parduoti ar pirkti valiutos kainų skirtumą: sudarant sandorį nustatoma tam tikra valiutos kaina, su kuria sutartą dieną lyginama tos valiutos kaina rinkoje. Apskaičiuotą skirtumą moka viena sandorio šalis kitai.

Valiutų apsikeitimo sandoris (angl. „FX Swap“). Dviejų sandorių – šios dienos valiutų keitimo ir išankstinio valiutų keitimo – derinys. Sutariama apsikeisti valiutomis tam tikram laikotarpiui ir įsipareigojama tam tikrą dieną ateityje pirkti (parduoti) sutartą vienos valiutos sumą už kitą valiutą ir parduoti (pirkti) tą pačią valiutos sumą už kitą valiutą sandorio metu sutarta kaina.

Valiutų keitimo pasirinkimo sandoris (angl. „FX OTC Option“). Susitarimas, pagal kurį sandorio pirkėjas, sumokėjęs sandorio pardavėjui nustatytą premiją, įgyja teisę, bet neįsipareigoja sutartą datą ateityje pirkti arba parduoti tam tikrą valiutos sumą už kitą valiutą sandorio metu nustatyta kaina.

Sandoris pagal neatidėliotino valiutų keitimo orderį (angl. „Stop Loss / Take Profit“). Tai Jūsų (kliento) nurodymas bankui be papildomo patvirtinimo ar pritarimo pakeisti valiutą, jei orderio galiojimo laikotarpiu atitinkamų valiutų keitimo rinkos kaina atitiks sutartą ir orderyje nustatytą valiutos pirkimo ir pardavimo kainą.