Switch to mobile version. Į viršų

Verslo klientams

Išankstinio valiutos keitimo sandoris

Išankstinio valiutos keitimo sandoris

Galite išvengti valiutų kurso pokyčių įtakos

  • Sandoris padeda numatyti būsimą įmonės veikos rezultatą
  • Tampa lengviau planuoti pajamas ir išlaidas

Išankstinio valiutos keitimo sandoris (angl. FX forward) — tai banko ir Jūsų susitarimas ateityje pirkti ar parduoti vieną valiutą už kitą sandorio sudarymo dieną sutartu kursu. Jeigu esate įsipareigoję ateityje mokėti arba turite gauti įplaukų užsienio valiuta, jau dabar galite sudaryti šį sandorį ir iš anksto žinosite savo išlaidas ar pajamas užsienio valiuta.

  • Mažiausia sandorio suma nenustatoma.
  • Sandorio terminas nuo 3 dienų iki 12 mėnesių.
  • Sandoris gali būti įvykdomas dalimis, anksčiau arba vėliau, negu sutarta.
  • Sandoris neapmokestinamas jokiais papildomais mokesčiais.
  • Sandorio negalima atšaukti.

Prieš sudarant šį sandorį pasirašoma išvestinių finansinių priemonių sutartis.

Išsamesnės informacijos apie rizikos valdymo paslaugas teiraukitės paskambinę Finansinių priemonių pardavimo skyriaus telefonu +370 5 268 2838, bendruoju verslo klientų informavimo telefonu +370 5 268 2822 arba atvykę į pageidaujamą SEB banko skyrių.


Atkreipiame dėmesį į tai, kad čia pateikti duomenys, pavyzdžiai ir informacija apie išvestines finansines priemones yra tik informacinio pobūdžio. Ši informacija parengta neatsižvelgiant ir neįvertinus Jūsų žinių ar patirties, susijusios su konkrečiomis finansinėmis priemonėmis, neturint informacijos apie Jūsų investavimo tikslus, finansinį pajėgumą prisiimti riziką, susijusią su Jūsų investavimo tikslus atitinkančio sandorio sudarymu, todėl ji negali būti interpretuojama kaip asmeninė investavimo rekomendacija, patarimas dėl prekybos išvestinėmis finansinėmis priemonėmis ar investicinis tyrimas, nurodymas ar kvietimas įsigyti konkrečių finansinių priemonių ar jas parduoti ir negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas ar sudedamoji dalis. Daugiau informacijos apie rizikos veiksnius ir produktų savybes rasite leidiniuose „Finansinių priemonių rizikos aprašymas" (PDF, 150 KB) ir Išvestinių finansinių priemonių sandorių aprašas" (PDF, 90 KB).

Po trijų mėnesių įmonei reikia atsiskaityti su tiekėjais — sumokėti jiems 100 tūkst. JAV dolerių.

Pajamas įmonė gauna eurais. Kad ateityje keisdama valiutą neturėtų nuostolių, jei JAV doleris pabrangtų, įmonė sudaro išankstinį JAV dolerių pirkimo sandorį, t. y. sutaria su banku, kad po trijų mėnesių pirks JAV dolerius už eurus pagal kursą 1,30 JAV dolerių už eurą.

Praėjus šiam laikotarpiui, JAV dolerio kursas tampa 1,28, tačiau įmonė perka valiutą palankesniu jai 1,30 kursu.

Jei praėjus šiam laikotarpiui JAV dolerio kursas rinkoje taptų 1,32, įmonė vis tiek pirktų valiutą pagal išankstinio valiutos keitimo sandorio sąlygas, t. y. pagal kursą 1,30.

Išsamesnės informacijos apie rizikos valdymo paslaugas teiraukitės paskambinę Finansinių priemonių pardavimo skyriaus telefonu +370 5 268 2838, bendruoju verslo klientų informavimo telefonu +370 5 268 2822 arba atvykę į pageidaujamą SEB banko skyrių.


Atkreipiame dėmesį į tai, kad čia pateikti duomenys, pavyzdžiai ir informacija apie išvestines finansines priemones yra tik informacinio pobūdžio. Ši informacija parengta neatsižvelgiant ir neįvertinus Jūsų žinių ar patirties, susijusios su konkrečiomis finansinėmis priemonėmis, neturint informacijos apie Jūsų investavimo tikslus, finansinį pajėgumą prisiimti riziką, susijusią su Jūsų investavimo tikslus atitinkančio sandorio sudarymu, todėl ji negali būti interpretuojama kaip asmeninė investavimo rekomendacija, patarimas dėl prekybos išvestinėmis finansinėmis priemonėmis ar investicinis tyrimas, nurodymas ar kvietimas įsigyti konkrečių finansinių priemonių ar jas parduoti ir negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas ar sudedamoji dalis. Daugiau informacijos apie rizikos veiksnius ir produktų savybes rasite leidiniuose „Finansinių priemonių rizikos aprašymas" (PDF, 150 KB) ir Išvestinių finansinių priemonių sandorių aprašas" (PDF, 90 KB).

Pagrindinė rizika yra susijusi su valiutų vertės pokyčiais rinkoje, nes abi sandorio šalys turi įvykdyti savo įsipareigojimus pagal sandorį.

Pavyzdžiui, išankstinio valiutų keitimo sandorio atveju, šalims sutarus dėl reikiamos valiutos kainos tam tikrą dieną, valiutos pirkėjas turėtų nuostolių mažėjant valiutos kainai rinkoje, o pardavėjas — valiutos rinkos kainai didėjant.

Šie sandoriai sudaromi už biržos ribų, todėl, esant tam tikroms aplinkybėms rinkoje, nustatytos trukmės ar valiutų išankstinių sandorių vertei rinkoje gali būti būdingas didesnis kintamumas. Dėl šios priežasties, parduodant sudarytą išankstinį sandorį rinkoje arba uždarant priešingu išankstiniu sandoriu, sandorio rinkos vertė gali būti nepalanki sandorio šaliai.

Išsamesnės informacijos apie rizikos valdymo paslaugas teiraukitės paskambinę Finansinių priemonių pardavimo skyriaus telefonu +370 5 268 2838, bendruoju verslo klientų informavimo telefonu +370 5 268 2822 arba atvykę į pageidaujamą SEB banko skyrių.


Atkreipiame dėmesį į tai, kad čia pateikti duomenys, pavyzdžiai ir informacija apie išvestines finansines priemones yra tik informacinio pobūdžio. Ši informacija parengta neatsižvelgiant ir neįvertinus Jūsų žinių ar patirties, susijusios su konkrečiomis finansinėmis priemonėmis, neturint informacijos apie Jūsų investavimo tikslus, finansinį pajėgumą prisiimti riziką, susijusią su Jūsų investavimo tikslus atitinkančio sandorio sudarymu, todėl ji negali būti interpretuojama kaip asmeninė investavimo rekomendacija, patarimas dėl prekybos išvestinėmis finansinėmis priemonėmis ar investicinis tyrimas, nurodymas ar kvietimas įsigyti konkrečių finansinių priemonių ar jas parduoti ir negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas ar sudedamoji dalis. Daugiau informacijos apie rizikos veiksnius ir produktų savybes rasite leidiniuose „Finansinių priemonių rizikos aprašymas" (PDF, 150 KB) ir Išvestinių finansinių priemonių sandorių aprašas" (PDF, 90 KB).

Kontaktai

  • „Skype“
  • Rašykite mums
  • Finansinių priemonių pardavimo skyrius:
    Tel. (8 5) 268 2838
    El. p. fx@seb.lt
S|E|B

Attention! Your web browser does not correspond to the requirements needed to visit SEB website. Please change web browser or device that you use for browsing the site.

Attention! Your web browser does not correspond to the requirements needed to visit SEB website. Please change web browser or device that you use for browsing the site.