Switch to mobile version. Į viršų

Verslo klientams

Palūkanų normos apsikeitimo sandoris

Palūkanų normos apsikeitimo sandoris

Išvenkite kintamųjų palūkanų svyravimų ateityje

  • Efektyvus būdas kintamąsias palūkanas pakeisti fiksuotosiomis
  • Galimybė planuoti palūkanų sąnaudas ir pinigų srautus ilgam laikotarpiui

Palūkanų normos apsikeitimo sandoris (angl. interest rate swap, IRS) yra dviejų šalių susitarimas tam tikrą laikotarpį sutartu periodiškumu apsikeisti palūkanų mokėjimais. Įprastai viena šalis moka fiksuotąsias, kita — kintamąsias palūkanas (pavyzdžiui, EURIBOR 3M ar EURIBOR 6M).

Pagrindinės sąlygos
Sandorio suma nuo 1 mln. eurų
Sandorio terminas nuo 1 iki 10 metų
Sandorio valiuta eurai arba JAV doleriai

Prieš sudarant šį sandorį pasirašoma išvestinių finansinių priemonių sutartis.

Išsamesnės informacijos apie rizikos valdymo paslaugas teiraukitės paskambinę Finansinių priemonių pardavimo skyriaus telefonu +370 5 268 2838, bendruoju verslo klientų informavimo telefonu +370 5 268 2822 arba atvykę į pageidaujamą SEB banko skyrių.


Atkreipiame dėmesį į tai, kad čia pateikti duomenys, pavyzdžiai ir informacija apie išvestines finansines priemones yra tik informacinio pobūdžio. Ši informacija parengta neatsižvelgiant ir neįvertinus Jūsų žinių ar patirties, susijusios su konkrečiomis finansinėmis priemonėmis, neturint informacijos apie Jūsų investavimo tikslus, finansinį pajėgumą prisiimti riziką, susijusią su Jūsų investavimo tikslus atitinkančio sandorio sudarymu, todėl ji negali būti interpretuojama kaip asmeninė investavimo rekomendacija, patarimas dėl prekybos išvestinėmis finansinėmis priemonėmis ar investicinis tyrimas, nurodymas ar kvietimas įsigyti konkrečių finansinių priemonių ar jas parduoti ir negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas ar sudedamoji dalis. Daugiau informacijos apie rizikos veiksnius ir produktų savybes rasite leidiniuose „Finansinių priemonių rizikos aprašymas" (PDF, 150 KB) ir Išvestinių finansinių priemonių sandorių aprašas" (PDF, 90 KB).

Sakykime, 2013 m. sausio 1 d. sudarėte palūkanų normos apsikeitimo sandorį

Pagrindinės sąlygos
Sandorio suma 1 mln. eurų
Sandorio terminas 5 metai
Fiksuotoji palūkanų norma 1 proc.
Kintamoji palūkanų norma 6 mėnesių EURIBOR
Apsikeitimo palūkanų mokėjimais periodiškumas kas 6 mėnesius

2013 m. liepos 1 d. 6 mėnesių EURIBOR pasiekia 0,80 proc.

Banko Jums mokama suma 1 000 000 x 0,80 % x 180 / 360 = 4 000 EUR
Jūsų bankui mokama suma 1 000 000 x 1,00 % x 180 / 360 = 5 000 EUR
Galutinis rezultatas Jūs sumokate bankui 1 000 EUR

2014 sausio 1 d. 6 mėnesių EURIBOR pasiekia 1,20 proc.

Banko Jums mokama suma 1 000 000 x 1,20 % x 180 / 360 = 6 000 EUR
Jūsų bankui mokama suma 1 000 000 x 1,00 % x 180 / 360 = 5 000 EUR
Galutinis rezultatas Bankas sumoka Jums 1 000 EUR

Taip pat apskaičiuojami kiti mokėjimai iki sandorio pabaigos, t. y. iki  2018 m. sausio 1 d.

Išsamesnės informacijos apie rizikos valdymo paslaugas teiraukitės paskambinę Finansinių priemonių pardavimo skyriaus telefonu +370 5 268 2838, bendruoju verslo klientų informavimo telefonu +370 5 268 2822 arba atvykę į pageidaujamą SEB banko skyrių.


Atkreipiame dėmesį į tai, kad čia pateikti duomenys, pavyzdžiai ir informacija apie išvestines finansines priemones yra tik informacinio pobūdžio. Ši informacija parengta neatsižvelgiant ir neįvertinus Jūsų žinių ar patirties, susijusios su konkrečiomis finansinėmis priemonėmis, neturint informacijos apie Jūsų investavimo tikslus, finansinį pajėgumą prisiimti riziką, susijusią su Jūsų investavimo tikslus atitinkančio sandorio sudarymu, todėl ji negali būti interpretuojama kaip asmeninė investavimo rekomendacija, patarimas dėl prekybos išvestinėmis finansinėmis priemonėmis ar investicinis tyrimas, nurodymas ar kvietimas įsigyti konkrečių finansinių priemonių ar jas parduoti ir negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas ar sudedamoji dalis. Daugiau informacijos apie rizikos veiksnius ir produktų savybes rasite leidiniuose „Finansinių priemonių rizikos aprašymas" (PDF, 150 KB) ir Išvestinių finansinių priemonių sandorių aprašas" (PDF, 90 KB).

Pagrindinė rizika yra susijusi su palūkanų pokyčiais rinkoje, nes abi sandorio šalys turi įvykdyti savo įsipareigojimus pagal sandorį.

Pavyzdžiui, palūkanų normos apsikeitimo sandorio atveju fiksuotųjų palūkanų mokėtojas turėtų nuostolių mažėjant palūkanų normoms rinkoje, o fiksuotųjų palūkanų gavėjas — palūkanų normoms didėjant.

Šie sandoriai sudaromi už biržos ribų, todėl, esant tam tikroms aplinkybėms rinkoje, nustatytos trukmės ar palūkanų apsikeitimo sandorių vertei rinkoje gali būti būdingas didesnis kintamumas. Dėl šios priežasties, parduodant sudarytą apsikeitimo sandorį rinkoje arba uždarant priešingu apsikeitimo sandoriu, sandorio rinkos vertė gali būti nepalanki sandorio šaliai.

Išsamesnės informacijos apie rizikos valdymo paslaugas teiraukitės paskambinę Finansinių priemonių pardavimo skyriaus telefonu +370 5 268 2838, bendruoju verslo klientų informavimo telefonu +370 5 268 2822 arba atvykę į pageidaujamą SEB banko skyrių.


Atkreipiame dėmesį į tai, kad čia pateikti duomenys, pavyzdžiai ir informacija apie išvestines finansines priemones yra tik informacinio pobūdžio. Ši informacija parengta neatsižvelgiant ir neįvertinus Jūsų žinių ar patirties, susijusios su konkrečiomis finansinėmis priemonėmis, neturint informacijos apie Jūsų investavimo tikslus, finansinį pajėgumą prisiimti riziką, susijusią su Jūsų investavimo tikslus atitinkančio sandorio sudarymu, todėl ji negali būti interpretuojama kaip asmeninė investavimo rekomendacija, patarimas dėl prekybos išvestinėmis finansinėmis priemonėmis ar investicinis tyrimas, nurodymas ar kvietimas įsigyti konkrečių finansinių priemonių ar jas parduoti ir negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas ar sudedamoji dalis. Daugiau informacijos apie rizikos veiksnius ir produktų savybes rasite leidiniuose „Finansinių priemonių rizikos aprašymas" (PDF, 150 KB) ir Išvestinių finansinių priemonių sandorių aprašas" (PDF, 90 KB).

Kontaktai

  • „Skype“
  • Rašykite mums
  • Finansinių priemonių pardavimo skyrius:
    Tel. (8 5) 268 2838
    El. p. fx@seb.lt
S|E|B

Attention! Your web browser does not correspond to the requirements needed to visit SEB website. Please change web browser or device that you use for browsing the site.

Attention! Your web browser does not correspond to the requirements needed to visit SEB website. Please change web browser or device that you use for browsing the site.