Switch to mobile version. Į viršų

Verslo klientams

Palūkanų normos pasirinkimo sandoris

Palūkanų normos pasirinkimo sandoris

Susitarkite dėl priimtinos palūkanų normos

  • Efektyvus būdas nustatyti didžiausias mokėtinas kintamąsias palūkanas visam paskolos laikotarpiui
  • Galimybė planuoti paskolos palūkanų išlaidas ir pasinaudoti palankiomis aplinkybėmis palūkanoms mažėjant

Palūkanų normos pasirinkimo sandoris (angl. interest rate guarantee, CAP) — tai susitarimas, pagal kurį bankas Jums moka kompensaciją, jei sutartu laikotarpiu kintamoji palūkanų norma viršija Jūsų nustatytą ribą (angl. strike). Už suteikiamą apsaugą bankui mokate vienkartinį mokestį (angl. premium), paprastai mokamą sandorio sudarymo dieną.

Pagrindinės sąlygos
Sandorio suma nuo 1 mln. eurų
Terminas nuo 1 iki 10 metų
Sandorio valiuta eurai arba JAV doleriai

Prieš sudarant šį sandorį pasirašoma išvestinių finansinių priemonių sutartis.

Išsamesnės informacijos apie rizikos valdymo paslaugas teiraukitės paskambinę Finansinių priemonių pardavimo skyriaus telefonu (8 5) 268 2838, bendruoju verslo klientų informavimo telefonu +370 5 268 2822 arba atvykę į pageidaujamą SEB banko skyrių.


Atkreipiame dėmesį į tai, kad čia pateikti duomenys, pavyzdžiai ir informacija apie išvestines finansines priemones yra tik informacinio pobūdžio. Ši informacija parengta neatsižvelgiant ir neįvertinus Jūsų žinių ar patirties, susijusios su konkrečiomis finansinėmis priemonėmis, neturint informacijos apie Jūsų investavimo tikslus, finansinį pajėgumą prisiimti riziką, susijusią su Jūsų investavimo tikslus atitinkančio sandorio sudarymu, todėl ji negali būti interpretuojama kaip asmeninė investavimo rekomendacija, patarimas dėl prekybos išvestinėmis finansinėmis priemonėmis ar investicinis tyrimas, nurodymas ar kvietimas įsigyti konkrečių finansinių priemonių ar jas parduoti ir negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas ar sudedamoji dalis. Daugiau informacijos apie rizikos veiksnius ir produktų savybes rasite leidiniuose „Finansinių priemonių rizikos aprašymas" (PDF, 150 KB) ir Išvestinių finansinių priemonių sandorių aprašas" (PDF, 90 KB).

Sakykime, 2013 m. sausio 1 d. sudarėte palūkanų normos pasirinkimo sandorį

Pagrindinės sąlygos
Sandorio suma 1 mln. eurų
Sandorio terminas 5 metai
Jūsų nustatyta apsaugos riba 1 proc.
Kintamoji palūkanų norma 6 mėnesių EURIBOR
Jūsų bankui sumokamas mokestis 16 000 eurų

2013 m. liepos 1 d. 6 mėnesių EURIBOR pasiekia 0,80 proc.

Bankas Jums nieko nemoka, nes kintamosios palūkanos nepasiekė nustatytos 1 proc. ribos.

2014 m. sausio 1 d. 6 mėnesių EURIBOR pasiekia 1,20 proc.

Bankas Jums moka kompensaciją už padidėjusias palūkanų sąnaudas:

1 000 000 x (1,20 — 1,00) % x 180 / 360 = 1 000 EUR

Taip pat apskaičiuojami kiti mokėjimai iki sandorio pabaigos, t. y. iki 2018 m. sausio 1 d.

Išsamesnės informacijos apie rizikos valdymo paslaugas teiraukitės paskambinę Finansinių priemonių pardavimo skyriaus telefonu (8 5) 268 2838, bendruoju verslo klientų informavimo telefonu +370 5 268 2822 arba atvykę į pageidaujamą SEB banko skyrių.


Atkreipiame dėmesį į tai, kad čia pateikti duomenys, pavyzdžiai ir informacija apie išvestines finansines priemones yra tik informacinio pobūdžio. Ši informacija parengta neatsižvelgiant ir neįvertinus Jūsų žinių ar patirties, susijusios su konkrečiomis finansinėmis priemonėmis, neturint informacijos apie Jūsų investavimo tikslus, finansinį pajėgumą prisiimti riziką, susijusią su Jūsų investavimo tikslus atitinkančio sandorio sudarymu, todėl ji negali būti interpretuojama kaip asmeninė investavimo rekomendacija, patarimas dėl prekybos išvestinėmis finansinėmis priemonėmis ar investicinis tyrimas, nurodymas ar kvietimas įsigyti konkrečių finansinių priemonių ar jas parduoti ir negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas ar sudedamoji dalis. Daugiau informacijos apie rizikos veiksnius ir produktų savybes rasite leidiniuose „Finansinių priemonių rizikos aprašymas" (PDF, 150 KB) ir Išvestinių finansinių priemonių sandorių aprašas" (PDF, 90 KB).

Įsigijus pasirinkimo teisę, sumokėta premija negrąžinama.

Pasirinkimo teisės pirkimo sandoriai paprastai laikomi mažesnės rizikos sandoriais už pasirinkimo teisės pardavimo sandorius, nes rizikuojama ateityje dėl nepalankaus palūkanų (bazinio turto) pokyčio prarasti tik sumokėtą premiją.

Parduodant pasirinkimo teisę, rizikuojama ateityje dėl nepalankaus bazinio turto kainos pokyčio turėti nuostolių, didesnių už gautą premiją. Pasirinkimo sandorio pardavėjas įsipareigoja pirkti arba parduoti bazinį turtą iš anksto sutarta kaina, kuri gali būti jam nepalanki ir labai skirtis nuo tuo metu galiojančios šio bazinio turto rinkos kainos.

Jeigu pasirinkimo teisės pardavėjas turi tokio bazinio turto, jis rizikuoja mažiau. Jeigu pardavėjas neturi bazinio turto, rizika gali būti didelė, todėl tik turintys patirties rinkos dalyviai turėtų svarstyti galimybę sudaryti šios rūšies pasirinkimo sandorius. Prieš sudarant sandorį, būtina įvertinti visas pasirinkimo sandorio sąlygas ir riziką.

Pasirinkimo sandoriai sudaromi už biržos ribų, todėl gali būti sunku nustatyti galiojančio pasirinkimo sandorio rinkos vertę — ne visada galima rasti pasirinkimo sandorio pirkimo bei pardavimo kainą ir parduoti pasirinkimo sandorį rinkoje arba uždaryti priešingu pasirinkimo sandoriu.

Išsamesnės informacijos apie rizikos valdymo paslaugas teiraukitės paskambinę Finansinių priemonių pardavimo skyriaus telefonu (8 5) 268 2838, bendruoju verslo klientų informavimo telefonu +370 5 268 2822 arba atvykę į pageidaujamą SEB banko skyrių.


Atkreipiame dėmesį į tai, kad čia pateikti duomenys, pavyzdžiai ir informacija apie išvestines finansines priemones yra tik informacinio pobūdžio. Ši informacija parengta neatsižvelgiant ir neįvertinus Jūsų žinių ar patirties, susijusios su konkrečiomis finansinėmis priemonėmis, neturint informacijos apie Jūsų investavimo tikslus, finansinį pajėgumą prisiimti riziką, susijusią su Jūsų investavimo tikslus atitinkančio sandorio sudarymu, todėl ji negali būti interpretuojama kaip asmeninė investavimo rekomendacija, patarimas dėl prekybos išvestinėmis finansinėmis priemonėmis ar investicinis tyrimas, nurodymas ar kvietimas įsigyti konkrečių finansinių priemonių ar jas parduoti ir negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas ar sudedamoji dalis. Daugiau informacijos apie rizikos veiksnius ir produktų savybes rasite leidiniuose „Finansinių priemonių rizikos aprašymas" (PDF, 150 KB) ir Išvestinių finansinių priemonių sandorių aprašas" (PDF, 90 KB).

Kontaktai

  • „Skype“
  • Rašykite mums
  • Finansinių priemonių pardavimo skyrius:
    Tel. (8 5) 268 2838
    El. p. fx@seb.lt
S|E|B

Attention! Your web browser does not correspond to the requirements needed to visit SEB website. Please change web browser or device that you use for browsing the site.

Attention! Your web browser does not correspond to the requirements needed to visit SEB website. Please change web browser or device that you use for browsing the site.