Informacija apie tvarumą - „Kitos kartos pensija“

Šiuo finansiniu produktu skatinami aplinkos ar socialiniai ypatumai, bet nesiekiama tvarių investicijų tikslo.

Investuojant į KKP produktą, siekiama gerinti aplinkos ir socialinius ypatumus   ir tikslus, laikantis tarptautinių įsipareigojimų, tokių kaip Jungtinių Tautų darnaus vystymosi tikslai, Paryžiaus klimato susitarimas, skatinančias aplinkos ir socialines ypatybes :

aplinkos: klimato kaitos švelninimas; efektyvus išteklių naudojimas; energijos taupymas, taršos prevencija ir kontrolė, biologinės įvairovės ir ekosistemų išsaugojimas ir kt.,

socialinės: žmogaus teisės, lyčių lygybė, darbo standartai, darbuotojų gerovė, sąžininga prekyba, taika, teisingumas ir stiprios institucijos (teisinės valstybės principų laikymasis, korupcijos mažinimas, prieštaringai vertinamų ginklų   atsisakymas). 

Siekiant užtikrinti KKP skatinamus aplinkos ar socialinius ypatumus    nebuvo nustatytas  referencinis lyginamasis indeksas.
 

KKP turtas investuojamas į pasaulinius indeksus sekančius investicinius fondus. Tokio sprendimo tikslas –  investuoti kuo mažesnėmis sąnaudomis, siekti naudos, kurią sukuria investavimo struktūros, esančios finansų rinkose, bei skatinti aplinkos ir socialinius ypatybes.

Pagrindiniuose investiciniuose fonduose aplinkos ir socialinės ypatybės paprastai skatinamos taikant draudžiamų investicijų sąrašus. Tai reiškia, kad pagrindiniai investiciniai fondai taiko įvairias priemones, kad neįtrauktų emitentų, susijusių su prieštaringai vertinamais sektoriais (pavyzdžiui: su branduoliniais ginklais, tabako gaminiais, azartiniais lošimais ir kt.). Aplinkos ir socialinės ypatybės gali būti skatinamos   ir pagrindiniuose investiciniuose fonduose taikant teigiamą atranką (didesnė dalis investuojama į aukštesnį tvarumo reitingą turinčias įmones) ar kitais metodais. Be to, pagrindiniai investiciniai fondai turi laikytis gerosios valdymo praktikos, neįtraukdami prieštaringai vertinamų įmonių, kurios nesilaiko tarptautinių standartų ir konvencijų.

Investicijos laikantis ESG principų gali veikti kitaip nei įprastos, ne ESG investicijos. Tačiau dėl tinkamos skirtingų emitentų diversifikacijos šio skirtumo įtaka investicijos vertei išlieka maža. Esame įsitikinę, kad įmonės, integruojančios tvarumo riziką į savo veiklą, yra sėkmingesnės ilgalaikėje perspektyvoje ir ilgainiui galės klientams generuoti didesnę investicijų grąžą.

Produkto skatinamos aplinkos ir socialinės ypatybės   bei tvarumo rodikliai yra neatsiejama investicinio sprendimo ir valdymo proceso dalis. KKP tvarumo rodikliai:

• turto dalis, skatinanti aplinkos ir socialinius ypatumus ;
• neinvestuoja į neigiamai vertinamas sritis;
• atrenka įmones, kurios savo veikloje mažina anglies dioksido kiekį.

Nuolatinė stebėsena per visą investicijų ciklą Bendrovės nustatyta vidaus tvarka.

Siekiant įvertinti, ar užsibrėžti tikslai atitinka aplinkos ir socialinių ypatumus , investicinių fondų tvarumo rodikliai nuolat stebimi ir kontroliuojami. Tvarumo rodiklių pakeitimai vertinami kiekvienu atveju individualiai.

Aplinkos ir socialinių ypatumų duomenys gaunami iš išorės duomenų teikėjų. Tai apima išmetamųjų dujų emisiją ir kitus aplinkos rodiklius, taip pat socialinių ir valdymo rodiklių vertinimą. Šiuo metu duomenų teikėjai yra ISS ir „Sustainalytics“ („Morningstar“ grupės įmonė). Duomenų teikėjai gauna duomenis tiesiogiai iš įmonės metinių ar tvarumo ataskaitų arba patys įvertina prieinamus viešus duomenis.

Siekiant efektyviai valdyti ir užtikrinti kokybę, išorės tvarumo duomenys apdorojami SEB grupės duomenų centre   glaudžiai bendradarbiaujant su duomenų teikėjais. Jei bendradarbiaujama su keliais tokių pat duomenų teikėjais, galima atlikti jų patikrą ir turėti daugiau galimybių vertinant jų kokybę.

Daugiausia yra naudojami išmetamųjų dujų emisijos duomenys, o vertinamų duomenų dalis priklauso nuo konkrečios finansinės paslaugos.

Pagrindinis apribojimas yra duomenų trūkumas, nes įmonės neskelbia pakankamai  tvarumo duomenų. Siekiant pagerinti turimų duomenų kokybę, taikomi tam tikri įverčiai, taip pat nuolat bendraujama su duomenų teikėjais norint padidinti gaunamų duomenų kiekį, todėl šie netikslumai neturi įtakos portfelio valdymui. 

Visos naujos investicijos į produkto pagrindinio turto portfelį yra analizuojamos tvarumo atžvilgiu. Atliekant analizę, vertinami šie aspektai:

• išimčių sąrašo laikymasis;
• nesutarimai, susiję su emitentu ar išorės fondo valdytoju;
• aplinkos ir socialinių ypatumų skatinimas; 
• produkto tvarumo rodiklių atitikimas.

Jokie išorės kontrolės mechanizmai nenumatyti.

Analizės rezultatai yra investicinių sprendimų priėmimo proceso dalis ir yra reguliariai peržiūrimi. Daugiau informacijos.

Bendrovė tiesiogiai į atskiras įmones neinvestuoja. Bendrovė nedalyvauja tvarumo iniciatyvose. Bendrovė investuoja į išorės investicinius fondus tikėdamasi, kad šių fondų valdymo įmonės dalyvaus tokiose iniciatyvose, vykdydamos dalyvavimo politiką. Su tvarumu susijusių ginčų (dėl emitento ar išorės fondo valdytojo) vertinimas yra deramo patikrinimo proceso dalis.

Joks konkretus indeksas nebuvo paskirtas kaip lyginamasis indeksas.

Bendrovė atsižvelgia į pagrindinį neigiamą savo investavimo sprendimų poveikį tvarumo veiksniams. Šis pareiškimas dėl pagrindinio neigiamo poveikio tvarumo veiksniams apima ataskaitinį laikotarpį nuo 2023 m. sausio 1 d. iki 2023 m. gruodžio 31 d. Bendrovė parinkdama investicijas ir priimant sprendimus dėl jų,  atsižvelgia į neigiamo poveikio veiksnius, suderintus su finansinių produktų aplinkos, socialine ir valdymo (ESG) strategija, jeigu yra tam reikalingų duomenų. Neigiamo poveikio rodikliai yra stebimi kas ketvirtį ir kasmet skelbiami viešai. Bendrovė finansinių produktų ikisutartinėje informacijoje ir  periodinėse ataskaitose atskleidžia, kaip atsižvelgta į neigiamo poveikio rodiklius tvarumo veiksniams. Bendrovė renka ir peržiūri informaciją apie neigiamo poveikio rodiklius pagal žemiau lentelėse nurodytą informaciją, tačiau prioritetiniai rodikliai, vertinami investicinių sprendimų priėmimo procese, yra šie:

• įmonių, į kurias investuojama, šiltnamio efektą sukeliančių dujų intensyvumas (anglies dioksido intensyvumas),
• investicijos į įmones, aktyviai veikiančias iškastinio kuro sektoriuje,
• Jungtinių Tautų Pasaulinio susitarimo ir Ekonominio bendradarbiavimo ir plėtros organizacijos rekomendacijų daugiašalėms įmonėms pažeidimai,
• investicijos į prieštaringai vertinamus ginklus.

Šis pareiškimas apie pagrindinį neigiamą investavimo sprendimų poveikį tvarumo veiksniams apima visą Bendrovės valdomą turtą.

Pareiškimas apie pagrindinį neigiamą investavimo sprendimų poveikį tvarumo veiksniams, 2024 (PDF)