Atsakingas investavimas
AB SEB bankas (toliau – SEB) siekia turėti visapusišką ir konkurencingą investicijų pasiūlą, kurioje į investavimo procesus ir produktus yra integruota tvarumo rizika ir neigiamo poveikio tvarumui vertinimas.
Norėdamas tai pasiekti, SEB yra priėmęs Tvarumo rizikos ir poveikio integravimo į investavimo sprendimus ir rekomendacijas politikoje (PDF).
Apie tvarumo nuostatas
2022 m. rugpjūčio 2 d. Europos Sąjungoje pradėtos taikyti tvaraus finansavimo priemonės. Teikdamas investavimo konsultacijas ar valdydamas portfelius, be kitų reikalavimų, SEB turi surinkti informaciją apie kliento tvarumo poreikius ir į juos atsižvelgti vertindamas investicijų tinkamumą klientui.
Tvarumo poreikiai, atspindintys klientų pasirinkimą, skirstomi į tris kategorijas:
- Tvarumo principų laikymasis – investicija atsižvelgia į neigiamus tvarumo veiksnius (pvz. aplinkosaugos riziką, žmogaus teisių pažeidimus ar prastą valdyseną) ir siekia juos mažinti.
- Tvarumas kaip investavimo tikslas – pirmenybė teikiama investicijoms, kurios padeda siekti aplinkosauginių arba socialinių tikslų, su sąlyga, kad jos reikšmingai nepakenks kitiems tikslams, o įmonės, į kurias investuojama, laikosi geros valdysenos principų.
- Aplinkos išsaugojimo prioritetas – investicijos turi būti ekologiškai tvarios, reikšmingai prisidėti prie ES apibrėžtų aplinkosaugos tikslų (pavyzdžiui, klimato kaitos švelninimo, žiedinės ekonomikos) įgyvendinimo ir atitikti techninius aplinkos stebėsenos kriterijus.
Investuotojai, turintys bet kurį iš šių pageidavimų, turėtų nuspręsti, kokia apimtimi jų investicijos turėtų juos atitikti tvarumo poreikius. SEB taikomi trys lygiai – žemas (ne mažiau kaip 10%), vidutinis (ne mažiau kaip 30%) ir aukštas (ne mažiau kaip 60%).
Tvaraus finansavimo informacijos atskleidimo reglamentas (SFDR)
Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2019/2088 dėl su tvarumu susijusios informacijos atskleidimo finansinių paslaugų sektoriuje (toliau – SFDR) nustato, kaip finansų rinkos dalyviai (įskaitant fondų valdytojus ir portfelio valdymo patikėjimo pagrindais paslaugos teikėjus) turi skelbti informaciją apie tvarumo rizikos integravimą ir atsižvelgimą į neigiamą poveikį tvarumui savo procesuose, bei teikti su tvarumu susijusią informaciją.
Vadovaudamasis SFDR reikalavimais, SEB yra priėmęs Tvarumo rizikos ir poveikio integravimo į investicinius sprendimus ir rekomendacijas politiką (PDF).
Be to, remiantis SFDR investiciniai produktai turi būti suskirstyti į kategorijas pagal jų tvarumo charakteristikas, kaip nustatyta reglamento 6, 8 ir 9 straipsniuose, taip pat turi būti numatyti investicijų atrankos kriterijai ir informacijos apie produktą atskleidimo sąlygos.
6 straipsnis
Šie fondai, priimdami investicinius sprendimus, atsižvelgia į tvarumą ir skaidriai apibrėžia galimą neigiamą poveikį tvarumui, tačiau neskatina aplinkosaugos ar socialinių aspektų ir nelaiko tvarių investicijų pagrindiniu tikslu. Tokiose investicijose atsižvelgiama į bent kelis svarbius rodiklius (pavyzdžiui, išmetamą CO2 kiekį, anglies dioksido pėdsaką, vyrų ir moterų darbo užmokesčio skirtumą, prieštaringai vertinamų ginklų poveikį) ir nėra įtraukiamos tam tikros pramonės šakos (pavyzdžiui, iškastinis kuras, pramoniniai lošimai, alkoholis ir tabakas).
8 straipsnis
Pagal šį straipsnį klasifikuojami fondai, be kitų ypatumų, skatina aplinkosaugos tikslus ar socialinius aspektus arba jų derinį, su sąlyga, kad įmonės, į kurias investuojama, laikosi geros valdymo praktikos. Tokių investicijų tikslai yra, pavyzdžiui, investuoti į žmogiškąjį kapitalą, atsinaujinančią energetiką, mažinti nelygybę, šiltnamio efektą sukeliančių dujų išmetimą, kovoti su korupcija ir kyšininkavimu.
9 straipsnis
Pagal šį straipsnį klasifikuojami fondai yra orientuoti į aukščiausio lygio tvarias investicijas – tvarumas turi būti pagrindinis tikslas. Tokie fondai investuoja tik į tvarias investicijas, pavyzdžiui, orientuotas į klimato kaitą, atsinaujinančiąją energiją, šiltnamio efektą sukeliančių dujų ir taršos mažinimą, švaraus vandens, buveinių ir rūšių išsaugojimą.
Robo-Advisor siūlomi portfeliai atsižvelgia į tvarumo aspektus
Šiuo metu, teikiant konsultacijas dėl investicijų ar portfelio valdymo paslaugas, aplinkosaugos ar socialinių savybių skatinimas arba tvarios investicijos nėra pagrindinis SEB tikslas. Tačiau renkantis ETF, kurie įtraukiami į Investicijų roboto valdomus portfelius, vis tiek yra atsižvelgiama į tvarumo aspektus – pirmenybė teikiama ETF, kurie yra bent jau klasifikuojami kaip SFDR 8 straipsnį atitinkantys finansiniai instrumentai.
Priimdami sprendimus dėl investicijų, SEB vertina tvarumo riziką ir pagrindinį neigiamą poveikį pagal Tvarumo rizikos ir poveikio integravimo į investicinius sprendimus ir konsultacijas dėl investicijų politika (PDF). Tačiau pagal ES reglamentus mūsų portfelio valdymo paslauga negali būti klasifikuojama kaip tvarumą skatinantis arba tvarus finansinis produktas.
Daugiau apie tvarumą investicijų srityje, įskaitant bendruosius principus ir SEB paskutinį PAI pareiškimą (PDF)
Kitos su tvarumu susijusios politikos kryptys
Mūsų politikos tvarumo srityje
SEB yra priėmęs įvairias su tvarumu susijusias politikas, įskaitant tvarumo politiką, aplinkosaugos politiką, žmogaus teisių politiką ir įvairias konkretiems sektoriams skirtas politikas. Vadovaudamasis šiomis politikomis SEB priima investicinius sprendimus, valdydamas portfelius patikėjimo pagrindais.
Šios politikos riboja investicijas į įmones, susijusias su prieštaringai vertinamų ginklų, iškastinio kuro, azartinių lošimų ir tabako gamyba ar kūrimu.
SEB pripažįsta tarptautinių standartų, padedančių kurti tvaresnį verslą, svarbą. SEB yra prisijungęs prie įvairių tarptautinių sutarčių ir iniciatyvų arba jas remia. SEB tvarumo politikoje (PDF, ENG) rasite visas SEB palaikomas tarptautines sutartis ir iniciatyvas.
Atlygio politika, susijusi su tvarumo rizikos vertinimu
SEB atlygio politika parengta atsižvelgiant į tvarumo riziką. Bendrovės darbuotojai dalyvauja SEB grupėje sukurtoje kolektyvinėje pelno pasidalijimo programoje, kuri grindžiama tam tikrais bendrais veiklos tikslais, tarp jų ir tvarumo srityje. Rezultatai vertinami pagal SEB grupės verslo plane nustatytus tikslus, įskaitant anglies dioksido poveikio indeksą ir tvarumo aktyvumo indeksą.
