Tarp SEB trečios pakopos pensijų fondų – naujas ypač tvariai investuojantis fondas
UAB „SEB investicijų valdymas“ įsteigė naują trečios pakopos pensijų fondą „SEB index. Klimato ateitis“. Klientams siūlomos dvi naujovės – galimybė kaupti ateičiai pasyviai valdomame indeksiniame fonde, kurio investicijos nukreiptos į klimato kaitos stabdymą.
„Naujas fondas skirtas tiems, kurie nori savo pensijai kaupiamu kapitalu prisidėti prie klimato kaitos problemų sprendimo. Visas fondo turtas bus investuojamas į įmonių akcijas. Esame išsikėlę tikslą, kad fondo anglies dvideginio intensyvumo rodiklis (kiek anglies dvideginio sukuria įmonė vienam milijonui eurų pajamų gauti) būtų bent 30 proc. mažesnis negu bendros akcijų rinkos, taip pat sieksime, kad šis rodiklis toliau nuolat mažėtų“, – sako Paulius Kabelis, „SEB investicijų valdymo“ Investicijų valdymo grupės vadovas.
Mažiausiai 75 proc. fondo lėšų bus investuojama į Europos Sąjungos klimato indeksus sekančius biržoje prekiaujamus fondus (angl. exchange traded funds arba ETF), arba Europos Parlamento ir Tarybos Reglamento (ES) Nr. 2019/2088 dėl su tvarumu susijusios informacijos atskleidimo finansinių paslaugų sektoriuje 9 straipsnyje apibrėžtos kategorijos fondus (fondus, kurių pagrindinis turto investavimo tikslas yra investicijų tvarumas).
Augant gyventojų susirūpinimui dėl klimato ateities, tvarios pensijų fondų investicijos ima rūpėti vis didesnei kaupiančiųjų pensijai daliai. 2021 metais SEB užsakymu atlikta Baltijos šalių gyventojų apklausą parodė, kad 75 proc. respondentų svarbu, kad jų pensijai kaupiamos lėšos būtų investuojamos tvariai, 44 proc. respondentų nurodė, kad jiems tas yra itin svarbu.
„SEB index. Klimato ateitis“ – pirmasis SEB trečios pensijų pakopos indeksinis fondas, galintis sudominti klientus, kuriems patraukli pasyvaus investavimo idėja. Valdant šį fondą bus siekiama kuo artimiau atkartoti „MSCI ACWI Climate Change“ indeksą, investuojant į biržoje prekiaujamus fondus, ar indeksinius fondus.
Metinis fondo „SEB index. Klimato ateitis“ valdymo mokestis – 0,39 proc. nuo pensijų sąskaitoje esančių lėšų vidutinės metinės vertės. Tai yra mažiausias valdymo mokestis Lietuvos trečios pakopos pensijų fondų rinkoje* .
------------------------------------
Čia pateikta reklaminio pobūdžio informacija apie UAB „SEB investicijų valdymas“ teikiamas pensijų kaupimo paslaugas. Investicijų grąža yra susijusi su rizika, jų vertė gali mažėti arba didėti, o tai, kad anksčiau grąža buvo teigiama, nereiškia, kad tokia ji bus ir ateityje. Tam tikrais atvejais nuostoliai gali viršyti pradinę investiciją. Ši informacija negali būti interpretuojama kaip rekomendacija, nurodymas ar kvietimas pirkti ar parduoti konkrečias paslaugas ir negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas ar dalis. Išsamesnė informacija apie paslaugą pateikta pensijų fondų taisyklėse. Rekomenduojame prieš sudarant bet kokią finansinių paslaugų sutartį atidžiai išnagrinėti paslaugų teikimo sąlygas.
* Remiantis LB 2021-01-06 duomenimis. Nuoroda: https://www.lb.lt/lt/pf-veiklos-rodikliai#ex-1-4