Paslauga „Finansų planuotojas“

Jei esate SEB banko klientas ir naudojatės interneto banku:

1) prisijunkite prie interneto banko svetainės

2) pasirinkite meniu punktą „Investicijos ir taupymas“ —> „Finansų planuotojas“

3) pažymėkite sąskaitas, kurias norite stebėti naudodamiesi paslauga „Finansų planuotojas“ (patariame pažymėti visas savo sąskaitas, kad matytumėte kiekvieną centą)

Jei nesate SEB banko klientas ar dar nesinaudojate interneto banku:

1) atvykite į pasirinktą SEB banko skyrių

2) atsidarykite banko sąskaitą arba sudarykite Elektroninių paslaugų teikimo sutartį

Visas elektroninių paslaugų teikimo sutartis, sąlygas ir taisykles rasite čia.

1. Pasirinkite pagrindinio meniu punktą „Mano išlaidos“.
2. Išskleiskite sąrašą „Mano išlaidos ir biudžetas“.
3. Spustelėkite:
   • pagrindinės išlaidų rūšies pavadinimą
   • keistinos išlaidų rūšies pavadinimą (išskleisite išsamią informaciją apie operaciją)
4. Spustelėkite nuorodą „Koreguoti išlaidų rūšį“ (atversite išlaidų rūšies koregavimo langą „Koreguoti išlaidų rūšį“).
5. Norėdami:
   • pakeisti vieną išlaidų rūšį kita, pažymėkite „Išlaidų rūšis“ ir iš sąrašo pasirinkite norimą rūšį
   • sukurti naują rūšį, pažymėkite „Pridėti naują išlaidų rūšį“ ir, iš sąrašo pasirinkę pagrindinę išlaidų rūšį, apatiniame lauke įrašykite naujos rūšies pavadinimą
6. Spustelėkite mygtuką „Išsaugoti pakeitimus“.

Ištrinti operaciją

1. Pasirinkite pagrindinio meniu punktą „Mano išlaidos“.
2. Išskleiskite sąrašą „Mano išlaidos ir biudžetas“.
3. Pasirinkite norimą išlaidų rūšį ir išskleiskite šios rūšies išlaidų operacijų sąrašą.
4. Pasirinkite operaciją ir spustelėkite nuorodą „Ištrinti operaciją“.
5. Atsivėrusiame lange „Operacijos ištrynimas“ spustelėkite mygtuką „Ištrinti“.

Sukurti naują operaciją

1. Pasirinkite pagrindinio meniu punktą „Mano išlaidos“.
2. Spustelėkite nuorodą „Įtraukti operaciją“.
3. Užpildykite atsivėrusio operacijos kūrimo lango „Operacijos įtraukimas“ laukus.
4. Spustelėkite mygtuką „Išsaugoti pakeitimus“.

Pasirinkite pagrindinio meniu punktą „Mano išlaidos“, spustelėkite nuorodą „Keisti biudžetą“ ir atversite biudžeto sudarymo ir keitimo langą, kuriame pateikiama surūšiuotų išlaidų lentelė.

Stulpelis „Einamasis biudžetas“

Rodomi nustatyti limitai — sumos, kurias jau esate numatę išleisti tam tikros rūšies paslaugoms ar prekėms.

Stulpelis „Atnaujintas biudžetas“

Galite įrašyti naujus limitus — sumas, kurias planuojate išleisti tam tikros rūšies paslaugoms ar prekėms. Jeigu:

• tam tikros rūšies išlaidų neketinate riboti, įrašykite brūkšnelį
• tam tikros išlaidų rūšies prekėms ir paslaugoms planuojate neišleisti nė cento, palikite tuščią lauką arba įrašykite nulį

Pasirinkus šį punktą, rodomos pajamos, gautos į visas su paslauga „Finansų planuotojas“ susietas sąskaitas. Pajamos suskirstytos mėnesiais ir grafike lyginamos su išlaidomis. Taigi visada matysite, ar Jūsų išlaidos neviršija pajamų. Po grafiku pateikiama išsami informacija apie gautas pajamas.

Pasirinkę meniu punktą „Nustatymai“, matysite visas savo banko ir mokėjimo kortelių sąskaitas SEB banke. Paslaugą „Finansų planuotojas“ patartina susieti su visomis sąskaitomis (prireikus bet kurią iš jų lengva pašalinti). Norint pridėti arba pašalinti sąskaitą, tereikia ją pažymėti arba panaikinti žymėjimą:

Be to, galite pridėti SEB ir kitų bankų LITAS-ESIS formato sąskaitų išrašus (taip „Finansų planuotojas“ papildomas per kitų bankų elektronines sistemas atliktų operacijų informacija):

Išlaidas galite rūšiuoti taip, kaip norite. Šiuo atveju reikia pasirinkti pagrindinio meniu punktą „Taisyklės“. Taisyklės yra dviejų rūšių:

• „Bendrosios taisyklės“ — tai iš anksto nustatytos visiems naudotojams skirtos išlaidų rūšiavimo taisyklės
• „Asmeninės taisyklės“ — Jūsų pačių sukurtos išlaidų rūšiavimo taisyklės

Naudotojams leidžiama keisti ir šalinti tiek bendrąsias, tiek asmenines išlaidų rūšiavimo taisykles. Norėdami pakeisti ar pašalinti rūšiavimo taisyklę:

• išskleiskite pageidaujamos išlaidų rūšies operacijų sąrašą
• operacijos, kurios taisyklę norite pakeisti ar ištrinti, eilutėje spustelėkite nuorodą „Keisti“ arba „Ištrinti“

Anksčiau sukurtas taisykles galima keisti ir koreguojant išlaidų operacijų rūšis (žr. atsakymą į klausimą „Kaip pakoreguoti esamą išlaidų rūšį ar sukurti naują?“). Tokiu atveju reikia pasirinkti keistiną išlaidų rūšį ir atsivėrusiame lange „Koreguoti išlaidų rūšį“ varnele pažymėti eilutę „Sukurti taisyklę“.

„Nesurūšiuotos operacijos“ — tai prie jokios kitos esamos rūšies operacijų nepriskirtos išlaidų operacijos. Čia patekusias išlaidas galite suskirstyti rūšimis savo nuožiūra:

• galite parinkti tinkamą rūšį iš esamų
• jei manote, kad tinkama rūšis dar nesukurta, galite sukurti naują rūšį

Kitą kartą analogiškos išlaidos pateks ne į dalį „Nesurūšiuotos operacijos“, o ten, kur būsite nurodę.

Prie savo pajamų ir išlaidų galima pridėti ir kitų šeimos narių ar gyvenimo draugo (-ės) pajamas ir išlaidas — naudojantis paslauga „Finansų planuotojas“ galima stebėti ir kitų žmonių sąskaitas, jei jie tai leidžia.

Jeigu šie žmonės yra SEB banko klientai ir naudojasi banko paslaugomis internetu, Jums tereikia išsiųsti kvietimą, ir jie, prisijungę prie SEB interneto banko, galės nurodyti savo sąskaitas, kurias Jums galima stebėti naudojantis paslauga „Finansų planuotojas“:

Jeigu Jūsų šeimos nariai ar draugas (-ė) nėra SEB banko klientai, patys galite pridėti LITAS-ESIS formato jų sąskaitų išrašus arba įvesti pavienių operacijų informaciją.

Pasirinkite pagrindinio meniu punktą „Išrašas“, nurodykite Jus dominantį laikotarpį ir spustelėkite mygtuką „Rodyti išrašą“. Jums bus pateikta išsami pasirinkto laikotarpio išlaidų operacijų suvestinė.