Gyventojai SEB pensijų fonduose 2023 metais uždirbo 212 milijonų eurų
Investicijų valdymo bendrovė „SEB investicijų valdymas“ skelbia, kad per sėkmingus rinkoms 2023 metus SEB antros pensijų pakopos fonduose kaupiantys gyventojai uždirbo daugiau negu 212 milijonų eurų grąžos. Nuo fondų įkūrimo 2019 metais šių fondų grąža yra 431 milijonas eurų.
Labiausiai 2023 metais augo rizikingesnių pensijų fondų, kurių didžiausią dalį sudaro įmonių akcijos, grąža. Pavyzdžiui, fondas „SEB pensija 1996–2002“ augo 16 proc. pernai ir 62 proc. nuo 2019 metų, fondas „SEB pensija „1989–1995“ – atitinkamai 15,6 proc. ir 61,1 proc., o „SEB pensija 1982–1988“ – 15,4 proc. ir 61,3 procento.
Teigiamai nuteikia ir vyresnio amžiaus žmonių fondų, kuriems didelę įtaką 2022 metais turėjo obligacijų kainų kritimas, 2023 metų rezultatai. Fondas „SEB pensija 1954–1960“ pernai augo 8,62 proc. (nuo 2019 metų – 9,15 proc.), o Turto išsaugojimo fondas – 7,94 proc. (7,25 proc.). Nors 2022 metais įvykusio obligacijų kainų nuosmukio įtaka vis dar matoma žiūrint į ilgesnio laikotarpio rezultatus, tačiau gerokai išaugęs obligacijų pajamingumas leidžia tikėtis didesnės grąžos ateityje (palyginti su 2019–2021 metų laikotarpiu, kai obligacijų pajamingumas ir grąža buvo itin maži).
„Po pensijų reformos 2019 metais papildomo kaupimo sistemoje nebuvo naujų esminių pokyčių. Vadinasi, pagaliau turime reikšmingą – penkerių metų – periodą ir galime įvertinti pensijų fondų rezultatus. O rezultatai yra tikrai solidūs: išgyvenę staigų COVID-19 šoką 2020 metais, kai akcijų rinkos per mėnesį neteko trečdalio vertės, ir patyrę vieną didžiausių akcijų rinkų nuosmukių 2022 metais, pensijų fondai per penkerius metus gyventojams uždirbo solidžią grąžą. Todėl tikiu, kad šie rezultatai visuomenei skleidžia stiprią žinutę apie papildomo kaupimo pensijai sistemos patikimumą ir naudą kiekvieno kaupiančiojo ateities gerovei“, – teigia bendrovės „SEB investicijų valdymas“ Investicijų valdymo grupės vyresnysis fondų valdytojas Paulius Kabelis.
Lyginant SEB pensijų fondų ir lyginamųjų indeksų fondų rezultatus, pastarųjų grąža pernai buvo 2–4 proc. didesnė. Anot Pauliaus Kabelio, tai lėmė kiek konservatyvesnė SEB pensijų fondų investavimo taktika ir alternatyvių investicijų, tokių kaip nekilnojamasis turtas, privataus kapitalo ar infrastruktūros fondai, dalis. Nors alternatyvioms investicijoms per ilgą laikotarpį būdinga akcijų rinkų grąžą viršijanti grąža ir mažesni svyravimai, tačiau tokiais laikotarpiais, kai akcijų rinkos taip sparčiai kyla, dažniausiai alternatyvios investicijos atsilieka nuo akcijų rinkų.
Taip pat pernai dalį investicijų iš akcijų rinkų buvo nukreipta į vietos įmonių obligacijas, kurių pajamingumas siekė 8–10 procentų. Natūralu, šių obligacijų grąža pernai buvo mažesnė negu akcijų rinkų, tačiau ilgesniu laikotarpiu jos turėtų užtikrinti minėtą 8–10 procentų grąžą su santykinai mažais svyravimais.
Per penkerius metus SEB pensijų fondai kiekvienoje fondų kategorijoje patenka tarp trijų didžiausią grąžą uždirbusių antros pakopos pensijų fondų Lietuvoje.
Visi SEB pensijų fondų ir lyginamųjų indeksų rezultatai lentelėje.
Išsamius visos antros pensijų pakopos rinkos rezultatus galima peržiūrėti oficialiame Lietuvos banko puslapyje https://www.lb.lt/lt/pf-veiklos-rodikliai.
Šioje svetainėje yra pateikta reklaminio pobūdžio informacija apie UAB „SEB investicijų valdymas“ teikiamas paslaugas. Ši informacija negali būti interpretuojama kaip rekomendacija ar kvietimas kaupti lėšas pagal pensijų kaupimo sutartį ir negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas ar dalis.
Primename, kad investicijų grąža susijusi su rizika. Investicijų vertė gali mažėti arba didėti, o tai, kad anksčiau grąža buvo teigiama, nereiškia, kad tokia ji bus ir ateityje. Kai kuriais atvejais nuostoliai gali viršyti pradinės investicijos sumą. Jūs esate atsakingi už priimtus investavimo sprendimus, todėl, prieš juos priimdami, turėtumėte susipažinti su išsamia informacija apie teikiamas paslaugas, pasirinkto fondo ar investavimo krypties investavimo strategija, taisyklėmis ir taikomais mokesčiais.
